Las relaciones bancarias y financieras entre Irán y Rusia se han desarrollado significativamente en los últimos años de una manera sin precedentes en la historia de las relaciones entre los dos países. Esto se debe a la influencia de varios factores; los más influyentes de ellos son las sanciones occidentales contra los dos países, el embargo de la SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) contra ellos, la sustitución del dólar en las relaciones comerciales bilaterales por el rublo y el rial, el aumento del tránsito y el comercio de Irán a través del corredor Norte-Sur, la mejora del Acuerdo de Comercio Preferencial (PTA) entre Irán y la Unión Económica Euroasiática (EAEU) a un Acuerdo de Libre Comercio (FTA), y la membresía plena de Irán en BRICS y la Organización de Cooperación de Shanghai (SCO).
En un reciente avance, Irán y Rusia han vinculado sus sistemas nacionales de pago. El vínculo entre el sistema ruso Mir y el sistema iraní Shetab se estableció en una ceremonia celebrada en Teherán el 11 de noviembre de 2024 a la que asistieron el gobernador del Banco Central de Irán (CBI), Mohammad-Reza Farzin, y el embajador iraní en Moscú, Kazem Jalali. En la ceremonia se dio a conocer la primera fase del proyecto, que permite a los ciudadanos iraníes utilizar sus tarjetas bancarias para retirar dinero en efectivo en rublos de los cajeros automáticos rusos. En la segunda fase, los ciudadanos rusos podrán retirar dinero en efectivo en Irán. La fase final permitirá a los iraníes realizar compras en tiendas rusas utilizando dispositivos de punto de venta con sus tarjetas bancarias. En este proceso, los bancos iraníes, incluidos Refah, Saderat, Pasargad, Sepe, Meli, Tejarat y Turismo, están conectados al sistema ruso Mir. El Banco Saderat de Irán (BSI) y el Banco VTB de Rusia actúan como agentes.
En su intervención en la ceremonia, el gobernador del Banco Central de Irán, Mohammad-Reza Farzin, mencionó la “integración de los subsistemas bancarios de los dos países como un gran paso hacia la creación de una cooperación económica integrada en la región, la finalización del proceso de desdolarización y la facilitación de las relaciones económicas y el turismo entre Irán y Rusia . Al conectar las redes nacionales de pago de los dos países, se eliminarán las fronteras de los pagos electrónicos y se iniciará un nuevo capítulo en la cooperación económica y cultural de las dos naciones”.
Rusia diseñó y creó en 2014 el sistema Mir, además de crear un sistema financiero independiente de SWIFT, como forma de superar cualquier posible bloqueo de los pagos electrónicos de sistemas diseñados por países occidentales, como Visa o MasterCard. Irán, por su parte, estableció el Sistema Bancario Shetab en 2002, con la intención de crear una columna vertebral uniforme para los bancos del país. Por ello, basándose en estas dos infraestructuras bancarias, Teherán y Moscú decidieron integrar el Sistema de Pagos Mir y el Sistema Bancario Shetab. Tras varias reuniones dedicadas a superar dificultades técnicas y complicaciones, ambas partes lograron conectar sus redes nacionales de pagos.
Además, Irán y Rusia han logrado sincronizar los “mensajeros bancarios”. El 29 de enero de 2023, los bancos centrales de Irán y Rusia firmaron un acuerdo para conectar sus sistemas nacionales de comunicación y transferencia interbancaria con el fin de ayudar a impulsar el comercio y facilitar las transacciones bancarias bidireccionales. De hecho, dado que una de las condiciones previas para la creación de un sistema similar a SWIFT entre Irán y Rusia es el desarrollo de sistemas de mensajería interbancaria nativos, esta cuestión también ha sido una parte clave de las negociaciones técnicas y de expertos entre los dos países. En este sentido, los mensajeros bancarios de Irán (SEPAM) y Rusia (SPSF), el equivalente ruso de SWIFT, se conectaron en febrero de 2023, y Sberbank y VTB Bank of Russia se unieron a ellos.
Por otra parte, el VTB Bank, el segundo banco más grande de Rusia, abrió una oficina en Teherán el 17 de mayo de 2023 que es un ‘banco agente’ entre Irán y Rusia. De hecho, el papel del Mir Business Bank, cuyo único accionista es Bank Melli (Banco Nacional) de Irán, ha aumentado en Moscú, Kazán y Astracán. No hay duda de que tales desarrollos han jugado un papel importante en el aumento del volumen comercial de Irán con Rusia y la Unión Económica Euroasiática de uno a cuatro mil millones de dólares en los últimos años. Como dijo el viceprimer ministro de la Federación Rusa, Alexander Novak , «el volumen del comercio entre Rusia e Irán aumentó un 48% en los primeros tres meses de 2024 en comparación con el mismo período del año pasado. Según los resultados del primer trimestre de 2024, las exportaciones de Rusia a Irán han aumentado un 77% y las importaciones del país desde Irán han aumentado un 13%». De hecho, «en más del 96% de los pagos mutuos entre Rusia e Irán se utilizan monedas nacionales», afirmó el servicio de prensa del Kremlin antes de la reunión entre los presidentes de los dos países al margen de la cumbre BRICS en Kazán el 21 de octubre de 2024.
Parece que este proceso de cooperación bancaria entre Irán y Rusia puede servir de modelo para el uso de las monedas nacionales en la Unión Económica Euroasiática, la Organización de Cooperación de Shanghái (OCS) y los BRICS. Sin embargo, la cooperación financiera y bancaria entre Irán y Rusia sigue sufriendo desafíos y limitaciones, entre ellos el compromiso de los exportadores iraníes de “ cancelación de la obligación de exportación ”, que fue adoptada por el gobierno iraní y el banco central, la falta de estabilidad en el tipo de cambio del rublo y el rial frente al dólar estadounidense, y la disparidad en el volumen de importaciones y exportaciones entre Irán y Rusia, que ha dado lugar a un desajuste en la suma de riales y rublos utilizados en el comercio.
Para superar estos desafíos y limitaciones, ambas partes deben centrarse en las negociaciones continuas y alcanzar soluciones racionales y estables. En este sentido, para resolver el problema del desequilibrio entre riales y rublos, una parte de los créditos en rublos de los exportadores rusos de Irán se puede utilizar para la inversión en Irán. Al utilizar este método, no hay necesidad de transferir e intercambiar riales por rublos, y las empresas rusas pueden liquidar sus créditos financieros a través de la inversión extranjera directa. Los proyectos de tránsito y transporte, las zonas económicas libres de Irán como el puerto de Anzali, el puerto de Amirabad y Chabahar, y el sector agrícola se encuentran entre las áreas de inversión adecuadas para las empresas rusas, que pueden brindar la posibilidad de reexportar para estas empresas a Rusia y otros países.
Vali Kaleji
